Actualité
Prêts en francs suisses • Au tour du Crédit agricole d’être condamnéLa décision est de bon augure pour les nombreuses victimes des prêts en francs suisses souscrits auprès de BNP Paribas…
Thématique
Banque - Crédit
Comment changer de banque ? Quels services offrent les banques en ligne ? Quelle carte bancaire doit-on choisir selon ses besoins ? Les tarifs bancaires sont-ils excessifs ? Guides d'achat, enquêtes, décryptages... Nos experts répondent à toutes vos questions dans nos dossiers consacrés au sujet.
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Nouveautés dans « Banque - Crédit »
Billet du président
Bilan de la loi Macron de mobilité bancaire • Beaucoup de bruit pour rienUn peu plus d’un an après le barnum médiatique autour du lancement du service d’aide à la mobilité bancaire, le Comité…
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Comparateur banques en ligne • Comparez les tarifs des banques en ligneLes banques en ligne et les néo-banques gagnent du terrain sur les réseaux bancaires traditionnels. Elles attirent un…
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Frais d’incidents bancaires • Il faut des réponses à la hauteur des enjeux !Près d’un consommateur sur quatre dépasse tous les mois son autorisation de découvert1. Les frais d’incident ainsi…
Enquête
Devises étrangères • Le change devient monnaie couranteDès que l'on franchit les frontières de l'un des 25 pays qui acceptent aujourd'hui la monnaie unique, il est impératif…
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Agrégateurs de comptes bancaires • De nouveaux outils pour gérer vos financesUne vision globale et une présentation attrayante sur un seul espace numérique de tous vos comptes bancaires, c’est ce…
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Combien vous coûte votre carte bancaire à l’année ? Qu’est-ce qu’une carte bancaire « caritative » ? Comment faire…
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Crédits revolving, crédits alternatifs, rachats de crédit… les experts de l’UFC-Que Choisir vous proposent diverses…
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Qu’est-ce qu’un crédit à la consommation ? Crédit renouvelable, rachats et regroupements, règles : nos experts…
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Un crédit immobilier permet de couvrir tout ou partie de vos achats immobiliers, travaux mais aussi constructions. Il en…
> Prélèvement SEPA
Le paiement SEPA est un système de prélèvement automatique entré en vigueur en août 2014. Que dit la réforme européenne …
> Service bancaire
Carte bancaire, coûts, services associés, exclusion bancaire, comptes bancaires low-cost... nos experts décryptent et…
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Dettes financières, dettes de charges courantes... vous n'arrivez plus à faire face ? Le surendettement est une…
Tous les contenus des dossiers Banque - Crédit
Actualité
Prêts en francs suisses • Au tour du Crédit agricole d’être condamné Publié le : 17/07/2018La décision est de bon augure pour les nombreuses victimes des prêts en francs suisses souscrits auprès de BNP Paribas ou du Crédit agricole. Alors que le procureur de la République a renvoyé BNP Paribas devant le tribunal correctionnel de Paris pour la commercialisation de ces prêts, la Cour de…
Billet du président
Bilan de la loi Macron de mobilité bancaire • Beaucoup de bruit pour rien Publié le : 11/07/2018Un peu plus d’un an après le barnum médiatique autour du lancement du service d’aide à la mobilité bancaire, le Comité consultatif du secteur financier (CCSF) a rendu public aujourd’hui un bilan/sondage étonnamment flatteur de ce dispositif. Si ses résultats peuvent sembler satisfaisants aux…
Comparateur
Comparateur banques en ligne • Comparez les tarifs des banques en ligne04/07/2018Les banques en ligne et les néo-banques gagnent du terrain sur les réseaux bancaires traditionnels. Elles attirent un public en recherche de simplicité d’utilisation, d’autonomie de gestion et surtout de tarifs moins élevés que ceux pratiqués par les banques classiques. Pour choisir une de ces…
Action UFC-Que Choisir
Frais d’incidents bancaires • Il faut des réponses à la hauteur des enjeux ! Publié le : 03/07/2018Près d’un consommateur sur quatre dépasse tous les mois son autorisation de découvert1. Les frais d’incident ainsi facturés génèrent 6,5 milliards d’euros de chiffre d’affaires pour les banques et aggravent les difficultés des consommateurs, y compris des plus vulnérables. Des propositions…
Enquête
Devises étrangères • Le change devient monnaie courante Publié le : 30/06/2018Dès que l'on franchit les frontières de l'un des 25 pays qui acceptent aujourd'hui la monnaie unique, il est impératif de se procurer des devises étrangères. Se pose alors l'inévitable question du change.
Enquête
Agrégateurs de comptes bancaires • De nouveaux outils pour gérer vos finances Publié le : 30/06/2018Une vision globale et une présentation attrayante sur un seul espace numérique de tous vos comptes bancaires, c’est ce que proposent les agrégateurs. Avec des fonctions pour mieux gérer votre argent.
Actualité
Carte bancaire ING Direct • Des problèmes techniques identifiés Publié le : 26/06/2018La banque ING Direct a reconnu des problèmes d’incompatibilité entre certaines cartes Gold récemment émises et des terminaux de paiement. Les clients peuvent demander gratuitement une nouvelle carte et l’indemnisation d’éventuels frais liés au dysfonctionnement.
Conseils
Carte bancaire • Les 10 règles de sécurité Publié le : 22/06/2018Selon les dernières statistiques de l’Observatoire national de la délinquance, les paiements frauduleux par carte bancaire ont touché, en 2016, plus de 1,2 million de ménages contre 500 000 en 2010. Suivez nos dix conseils pour éviter toute mauvaise surprise.
Décryptage
Banques en ligne • Les fiches détaillées des principales banques en ligne et néo-banques Publié le : 21/06/2018Elles s’appellent N26, Compte C-Zam, Revolut, Nickel, Orange Bank ou Fortuneo, Axa Banque, Monabanq, ING Direct, BforBank, Boursorama, Hello Bank. Certaines n’existaient pas il y a quelques années. Et pourtant elles commencent à compter dans le paysage bancaire français en bousculant les grands…
Guide d'achat
Banque en ligne • Bien choisir sa banque en ligne Mis à jour le : 21/06/2018Les banques en ligne et les banques mobiles tracent leur route, séduisant toujours plus de clients, et de nouvelles enseignes voient régulièrement le jour. À partir de campagnes publicitaires agressives, ces nouveaux opérateurs bancaires tentent de ringardiser les réseaux traditionnels. Mais que…
Actualité
Escroquerie bancaire • De plus en plus de victimes Publié le : 20/05/2018Chaque année, l’Observatoire national de la délinquance et des réponses pénales (ONDRP) dresse, dans une étude, un état des lieux des escroqueries bancaires. En 2017, le nombre de victime a explosé. Il existe pourtant des moyens de se protéger.
Conseils
Crédit à la consommation • Connaissez-vous les règles du jeu ? Publié le : 16/05/2018Et si l’on jouait un peu ? Les services spécialisés de l’UFC-Que Choisir ont créé une mallette anti-arnaques. Elle sert de support aux animateurs des associations locales qui organisent « des événements favorisant l’éducation du consommateur et la prévention ». Cette mallette contient plusieurs…
Lettre type
Carte bancaire • Opposition en cas de vol ou de perte26/04/2018On vous a volé votre sac qui contenait notamment votre carte bancaire. Ou bien vous pensez avoir perdu votre carte bancaire. En effet, vous avez eu beau retourner votre domicile dans tous les sens, impossible de remettre la main dessus. Vous souhaitez faire opposition.
Conseils
Monnaie • Échanger un billet endommagé Publié le : 24/04/2018Taché, abîmé, déchiré, partiellement brûlé… Si vous possédez un billet de banque en piteux état, il est possible de le remplacer gratuitement auprès de la Banque de France ou de la Poste.
Actualité
Phishing • Le remboursement n’est pas automatique Publié le : 21/04/2018Pour la deuxième fois en quelques mois, la Cour de cassation a donné raison à une banque qui plaidait la négligence d'un client victime d'hameçonnage pour ne pas le rembourser. Une décision qui invite à redoubler de vigilance face aux courriers électroniques malveillants.
Actualité
Relation banques et clients • Plus de dématérialisation et plus de garde-fous Publié le : 01/04/2018Le gouvernement vient d’adopter une série de dispositions pour protéger les clients lors des échanges numériques avec les établissements financiers. Première garantie : le droit des consommateurs de s’opposer à ce type de relation pour revenir à une communication papier.
Lettre type
Dématérialisation des relations contractuelles avec un établissement financier • Comment faire opposition30/03/2018Votre banque, votre assurance ou votre mutuelle vous adresse habituellement ses documents par voie postale (relevés de compte, conditions générales tarifaires, contrat, avis d’échéance...). Le professionnel souhaite arrêter les envois papier pour vous les communiquer uniquement au format numérique.…
Action UFC-Que Choisir
Données bancaires des consommateurs • Les clés d’une concurrence sécurisée face au cadenassage bancaire Publié le : 20/03/2018Alors que le Sénat va examiner le 22 mars un projet de loi portant transposition de la 2ème directive européenne sur les services de paiement (dite « DSP2 ») censée sécuriser, par le biais d’interfaces informatiques (API), l’échange des données bancaires des consommateurs qui utilisent des…
Actualité
Crédit immobilier • L’expertiseur Humania en liquidation judiciaire Publié le : 19/03/2018Spécialisée dans la contestation du taux effectif global (TEG) des crédits immobiliers, la société Humania promettait une victoire quasi certaine aux emprunteurs face à leur banque. Bilan, un fiasco de grande ampleur et des milliers de particuliers coincés dans des procédures coûteuses.
Décryptage
Pièces de 1 et 2 centimes • Entretien avec Louis Lamour, boulanger à Bordeaux Publié le : 19/03/2018Lorsqu’il a ouvert sa boulangerie fin 2017, Louis Lamour a fait deux choix radicaux. Le premier, ne proposer que des pains et des viennoiseries maison avec des matières premières sélectionnées avec soin. Le second : refuser les pièces de 1 et 2 centimes d’euro, trop encombrantes. Entretien.…
Enquête
Pièces de 1 et 2 centimes • Une menue monnaie qui coûte cher Publié le : 19/03/2018D’après le dernier Eurobaromètre consacré à la zone euro, publié en décembre 2017, près des deux tiers des Européens sont favorables à la suppression pure et simple des pièces de 1 et 2 centimes d’euro. « Les particuliers traitent ces petites pièces comme des objets dénués de valeur », constate…
Actualité
Phishing • L’arnaque passe aussi par la carte SIM ! Publié le : 16/02/2018Plusieurs consommateurs ont alerté l’UFC-Que Choisir d’une arnaque dont ils ont récemment été victimes, baptisée « arnaque à la carte SIM ». Basée sur la technique du phishing, qui consiste à récolter des renseignements personnels (coordonnées bancaires, identifiants, etc.) en usurpant l’identité…
Actualité
BNP Paribas • Nouvelle sanction pour clauses abusives Publié le : 14/02/2018Après la condamnation de la Société générale en novembre 2017, c’est à nouveau BNP Paribas qui se retrouve dans le collimateur des juges en raison de 19 clauses abusives insérées dans sa convention de compte Esprit Libre.
Décryptage
Travaux de rénovation énergétique • Les sociétés les plus signalées dans les litiges traités Publié le : 07/02/2018Pour aider les consommateurs à y voir plus clair dans le secteur nébuleux de la rénovation énergétique, l’UFC-Que Choisir met à leur disposition un recensement des entreprises pour lesquelles elle reçoit le plus de signalements de litiges de la part de ses associations locales depuis le 1er janvier…
Lettre type
Travaux de rénovation énergétique • Rétractation du contrat d’achat ou d’installation suite à un démarchage à domicile06/02/2018Vous venez de souscrire un contrat d’achat ou d’installation conclu dans le cadre de travaux de rénovation énergétique (installation d’une pompe à chaleur, travaux d’isolation de vos combles, etc.) à la suite d’un démarchage à votre domicile. Vous regrettez votre engagement. Vous pouvez vous…
Lettre type
Travaux de rénovation énergétique • Résiliation du crédit affecté suite à la rétractation du contrat d’installation06/02/2018Suite à un démarchage à domicile, vous vous êtes rétracté(e) du contrat d’achat ou d’installation conclu dans le cadre de travaux de rénovation énergétique financé par un crédit affecté. Vous voulez vous assurer que la résiliation de plein droit est bien prise en compte par l’établissement de crédit…
Lettre type
Travaux de rénovation énergétique • Rétractation du contrat de crédit06/02/2018À l’occasion d’une foire ou d’un salon, vous avez souscrit un contrat d’achat ou d’installation conclu dans le cadre de travaux de rénovation énergétique (installation d’une pompe à chaleur, travaux d’isolation de vos combles, etc.). L’achat ou l’installation est financé par un crédit affecté.…
Lettre type
Travaux de rénovation énergétique • Résolution du contrat d’installation après l’envoi d’une lettre d’injonction06/02/2018Vous avez souscrit un contrat d’achat ou d’installation conclu dans le cadre de travaux de rénovation énergétique (installation d’une pompe à chaleur, travaux d’isolation de vos combles, etc.). Vous avez mis en demeure le professionnel d’effectuer la livraison/l’installation dans un délai…
Lettre type
Travaux de rénovation énergétique • Informer le professionnel de la rétractation du crédit affecté06/02/2018Sur une foire ou un salon, vous avez souscrit un crédit pour financer des travaux de rénovation énergétique (installation d’une pompe à chaleur, travaux d’isolation de vos combles, etc.). Après réflexion, vous vous êtes rétracté(e) du contrat de crédit affecté dans le délai légal de 14 jours. Vous…
Lettre type
Travaux de rénovation énergétique • Injonction au professionnel d’effectuer la livraison ou de fournir l’installation dans un délai raisonnable06/02/2018Vous avez signé un contrat d’achat ou d’installation dans le cadre de travaux de rénovation énergétique. Le professionnel n’a pas exécuté ses engagements dans le délai convenu (ou à défaut de délai mentionné au contrat, dans les 30 jours qui suivent sa souscription). Avant de pouvoir mettre fin au…
Lettre type
Travaux de rénovation énergétique • Informer l’établissement de crédit de la résolution de la vente pour défaut d’exécution06/02/2018Vous venez de souscrire un contrat d’achat ou d’installation conclu dans le cadre de travaux de rénovation énergétique (installation d’une pompe à chaleur, travaux d’isolation de vos combles, etc.). Après avoir relancé le professionnel qui tardait à vous livrer ou à exécuter la prestation convenue,…
Lettre type
Travaux de rénovation énergétique • Demande de suspension des échéances du crédit affecté06/02/2018Des travaux de rénovation énergétique financés par un crédit affecté ont été effectués chez vous. Or, le matériel installé (pompe à chaleur solaire, panneaux photovoltaïques…) ne fonctionne plus. Vous avez averti par écrit le professionnel qui n’intervient pas ou n’arrive pas à réparer la panne.…
Actualité
Prélèvements SEPA • Attention aux fraudes Publié le : 17/01/2018Le service de lutte contre le blanchiment d'argent Tracfin a alerté fin 2017 contre les fraudes aux prélèvements SEPA. Il existe pourtant des moyens de s'en prémunir, que les banques ne mettent pas assez en avant.
Action UFC-Que Choisir
Tarifs bancaires 2018 • La guerre des prix n’a pas eu lieu Publié le : 11/01/2018Deux mois après l’arrivée retentissante d’un opérateur télécom dans le secteur bancaire et près d’un an depuis l’inauguration du mandat de mobilité censé raviver la concurrence, l’UFC-Que Choisir dévoile son enquête exclusive sur les tarifs bancaires 2018. Alors que pour la sixième année consécutive…
Enquête
Crédit immobilier • Un crédit à la tête du client Publié le : 23/12/2017L’idée que tous les crédits immobiliers se ressemblent et que seul le taux d’intérêt les différencie est fausse. La panoplie est large car adaptée à la fois aux projets (ancien, neuf, travaux…), mais aussi au profil des emprunteurs. Les spécificités des crédits sont donc à étudier attentivement…
Enquête
Crédit immobilier • Un budget à la loupe Publié le : 23/12/2017Avant d’acheter, il est prudent d’évaluer sa capacité financière et de déterminer son taux d’endettement supportable. Par la suite, trouver un bon crédit consistera à négocier ses conditions et notamment à ajuster les différentes variables qui le composent (taux, frais, assurances). Pour être en…
Enquête
Crédit immobilier • Que peut-on négocier ? Publié le : 23/12/2017Pour les banques, chaque emprunteur a un profil différent. Cette diversité se traduit dans le barème de taux, dans les critères et les conditions d'octroi du prêt.
Enquête
Crédit immobilier • Faut-il faire appel à un courtier ? Publié le : 23/12/2017Professionnels désormais encadrés, les courtiers en crédits immobiliers et assurances décès invalidité doivent trouver leur place dans un contexte de taux très bas. Quel est leur travail ? En quoi peuvent-ils vous être utiles ?
Enquête
Crédit immobilier • Profitez des aides ! Publié le : 23/12/2017La palette des primes et des crédits pouvant vous faire économiser de l’argent est large. Sachez en profiter ! Tour d’horizon.
