Thématique

Epargne - Fiscalité

Epargne - Fiscalité

Impôt sur le revenu, assurance vie, épargne salariale, placement immobilier... L'UFC-Que Choisir vous propose des actualités, enquêtes, études, conseils et fiches conso pratiques pour vous aider dans votre épargne et vos placements financiers.

Tous les contenus des dossiers Epargne - Fiscalité

Actualité

Petits Perp • Sorties anticipées facilitées Publié le : 24/02/2017 

Censé contrer la baisse des revenus une fois à la retraite, le Perp (Plan d’épargne retraite populaire) n’a pas su s’imposer. Les bancassureurs ont en revanche très bien su l’imposer à leurs clients qui n’en avaient pas forcément besoin ! Conscients des blocages existants et des petits Perp en

Action UFC-Que Choisir

Financement participatif • Alerte sur les risques et abus Publié le : 23/02/2017 

Alors que le marché du financement participatif double chaque année pour atteindre plus de 440 millions d'euros en 2016, l’UFC-Que Choisir rend publique une étude pointant les techniques de commercialisation des plateformes fortement préjudiciables aux consommateurs prêteurs. Faute d’une sélection

Enquête

Financement participatif • Moins rentable qu’un livret A Publié le : 21/02/2017 

Encouragé par les pouvoirs publics, le financement participatif, dit crowdfunding, connaît un véritable essor. À raison ? Pour en avoir le cœur net, l’UFC-Que Choisir a mené une étude sur les plateformes d’investissement aux entreprises, qui promettent aux épargnants des rendements peut-être un peu

Actualité

Les indicateurs économiques Mis à jour le : 20/02/2017 

Taux, indices, plafonds : retrouvez les derniers chiffres suivis chaque mois par Que Choisir en ligne.

Enquête

Diversifier son assurance vie • Évitez les pièges des fonds structurés ! Mis à jour le : 04/01/2017 

Vous souhaitez introduire un peu de risque dans votre épargne, mais seulement un risque limité et calculé ! Sur le papier, les fonds à formule semblent parfaits : ils promettent sécurité du capital et participation à la hausse des marchés financiers. En réalité, ils se révèlent extrêmement

Enquête

Conseils en gestion de patrimoine indépendants • À quoi servent-ils ? Publié le : 31/12/2016 

S’il faut un diplôme pour devenir coiffeur ou boulanger, « conseil en gestion de patrimoine indépendant » (CGPI), en revanche, est un métier que l’on peut exercer sans titre (1). il existe bien un agrément de Conseil en investissement financier (Cif), délivré par l’ Autorité des marchés financiers

Enquête

Résidences services • Des avantages fiscaux imposant le long terme Publié le : 19/12/2016 

Comment résister à une belle réduction d’impôt à l’entrée, à un remboursement de la TVA et à la quasi-exonération des loyers perçus par la suite, grâce au statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP) ? On comprend que les acheteurs soient séduits !

Enquête

Résidences services • Un type d’investissement, quatre publics Publié le : 19/12/2016 

Comme toujours pour les produits à base d’immobilier, il n’existe pas « un » marché, mais des marchés locaux. En résidences services, il faut aussi prendre en compte le type de public visé… et les modes de commercialisation et de gestion.

Lettre type

Impôts • Demande de remise gracieuse dite « recours gracieux »24/10/2016 

Vous êtes dans l’impossibilité de payer vos impôts, en tout ou partie, du fait d’une situation financière particulièrement difficile que vous pouvez justifier. Différentes hypothèses sont concernées : il peut s’agir de votre impôt principal, des pénalités y afférentes ou encore des intérêts de

Lettre type

Impôts • Demande de délais de paiement24/10/2016 

Vous n’êtes pas en mesure de payer votre impôt sur le revenu, votre taxe d'habitation ou votre taxe foncière. Vous demandez des délais de paiement au comptable du trésor.

Lettre type

Contribution à l’audiovisuel public • Exonération non prise en compte24/10/2016 

Vous recevez votre taxe d’habitation et vous constatez une ligne concernant la contribution à l’audiovisuel public comportant un montant, alors que vous remplissez les conditions d’exonération propres à cette contribution. Vous souhaitez savoir comment contester cet avis de paiement.

Actualité

Victimes du Forex • Une lueur d'espoir Publié le : 24/10/2016 

Dans le cadre d'une instruction en cours, la justice française a imposé une caution d'un million d'euros à la société de services de paiement Worldpay, en raison de ses liens supposés avec des plateformes de courtage en ligne. À défaut de neutraliser les acteurs du Forex qui font des milliers de

Enquête

Épargne de long terme • Les bons réflexes de gestion Publié le : 27/09/2016 

Pour un complément de revenus viager élevé, plusieurs réflexes prenables : choisir un bon contrat, sélectionner soi-même les supports d’investissement ou opter pour un mode de gestion adapté à son profil de risque.

Enquête

Épargne de long terme • Comment optimiser sa rente Publié le : 27/09/2016 

La mise en service d’un complément de revenus ou d’une rente doit être sérieusement étudiée. À défaut, le manque à gagner éventuel persistera jusqu’à la fin de vos jours.

Enquête

Épargne de long terme • Les deux types de rente Publié le : 27/09/2016 

Conscients de ces effets repoussoirs, mais aussi soucieux de redorer le blason de la rente, les assureurs ont mis au point deux autres types de rente, en plus de la rente viagère « classique ».

Enquête

Épargne de long terme • L'investissement locatif Publié le : 27/09/2016 

Des taux d’intérêts historiquement bas, un marché immobilier dont les prix restent raisonnables : acheter un bien pour le louer est un placement particulièrement intéressant.

Enquête

Épargne de long terme • L'épargne entreprise Publié le : 27/09/2016 

On l’oublie parfois, mais nombre de salariés disposent au sein de leur entreprise de solutions pour compléter leur retraite dans un cadre fiscal allégé et moyennant un effort d’épargne souvent limité. Explications.

Enquête

Épargne de long terme • Les assurances dépendance Publié le : 27/09/2016 

Souscrire une assurance pour percevoir, au moment de son éventuelle perte d’autonomie, une rente jusqu’à la fin de ses jours, c’est possible. Forts des critiques qu’ont essuyés les premiers contrats dépendance, les assureurs ont amélioré leur copie. Mais avant de souscrire une telle couverture, de

Enquête

Investissement socialement responsable • Peut-on croire à un placement moral ? Publié le : 26/09/2016 

Chaque automne, la finance « éthique » donne rendez-vous au grand public. La semaine de l’investissement socialement responsable (ISR), qui s’est tenue du 26 septembre au 2 octobre, puis celle de la finance solidaire, qui s’ouvrira le 2 novembre, sont l’occasion de s’interroger sur la réalité de

Enquête

Investissement socialement responsable • Les évolutions de l'ISR Publié le : 26/09/2016 

Dans les années quatre-vingt, prémices de l’ISR en France, les termes mêmes de fonds « socialement responsables » ou de « développement durable » n’existaient pas. On parlait  alors de fonds « éthiques », dont la logique d’investissement, déjà très développée dans les pays d’Europe du Nord et

Enquête

Investissement socialement responsable • Un nouveau label Publié le : 26/09/2016 

Souscrire un fonds ISR soulève une multitude de questions. Faut-il opter pour un fonds actions ? Un support obligataire ? Passer par un compte-titres classique, un PEA, un contrat d’assurance vie ? Privilégier un procédé « best in class », « thématique », « de conviction » ou « d’exclusion » ?

Actualité

Investissement dans le vin • Enquête en cours sur Patriwine Publié le : 25/09/2016 

La Direction départementale de la protection des populations de Gironde examine plusieurs plaintes de consommateurs ayant investi dans le vin par l’intermédiaire de la société Patriwine. Le dirigeant, Franck Noguès, admet que la situation est difficile.

Action locale UFC-Que Choisir

L’Écureuil est rapide Publié le : 24/09/2016 

La Caisse d’épargne clôture le livret A de Pierre L. car, depuis 30 ans, le compte était inactif. Un peu trop rapidement, estime le médiateur des banques.

Enquête

Natixis • Le scandale des frais cachés Publié le : 22/09/2016 

Filiale du groupe BPCE (Banques populaires-Caisses d’épargne), Natixis a, pendant plusieurs années, facturé des commissions occultes, cachées dans plusieurs contrats d’assurance vie ou PEA (plan d’épargne en actions). Des millions d’euros ont ainsi été soustraits en douce aux

Enquête

Fonds euro-croissance • Pas sûr que ce soit un bon plan Publié le : 25/08/2016 

Votre conseiller bancaire ne vous a pas encore proposé de transférer une partie des fonds de votre contrat d’assurance vie sur des fonds ­euro-croissance ? Cela ne devrait pas tarder… Réfléchissez avant de signer.